Từ
tháng
1-2007
đến
tháng
7-2011,
trong
toàn
ngành
ngân
hàng
đã
xảy
ra
94
vụ
vi
phạm,
với
tổng
thiệt
hại
hơn
856
tỷ
đồng,
hơn
700.000
USD,
3.400
euro…
Ông
Nguyễn
Đăng
Hồng,
Phó
Chánh
thanh
tra
giám
sát,
Ngân
hàng
nhà
nước
Việt
Nam
cho
biết
như
vậy
tại
hội
nghị
chuyên
đề
về
tình
hình
tội
phạm,
tham
nhũng
trong
hoạt
động
tín
dụng,
ngân
hàng.
Hội
nghị,
được
tổ
chức
hôm
qua
tại
TPHCM,
có
sự
tham
dự
của
Phó
Thủ
tướng
Nguyễn
Xuân
Phúc,
Phó
trưởng
Ban
Chỉ
đạo
T.Ư
về
phòng
chống
tham
nhũng,
và
Thống
đốc
Ngân
hàng
Nhà
nước
(NHNN)
Nguyễn
Văn
Bình.
Thu
hồi
tiền
tham
nhũng:
rất
khó
Theo
ông
Nguyễn
Đăng
Hồng,
trong
94
vụ
vi
phạm
nói
trên,
hệ
thống
ngân
hàng
NN&PTNT
(Agribank)
“chiếm”
đầu
bảng
với
64
vụ,
số
tiền
gây
thiệt
hại
là
467
tỷ
đồng,
650.000
USD
và
3.400
euro.
Hệ
thống
ngân
hàng
Đầu
tư
và
Phát
triển
Việt
Nam
(BIDV)
xảy
ra
5
vụ
với
215
tỷ
đồng;
hệ
thống
ngân
hàng
thương
mại
cổ
phần
ngoại
thương
Việt
Nam
(Vietcombank)
xảy
ra
3
vụ
với
số
tiền
thiệt
hại
là
4
tỷ
đồng
và
50.000USD.
Đại
tá
Trần
Duy
Thanh,
Cục
trưởng
Cục
CSĐT
tội
phạm
về
tham
nhũng
(C48),
Tổng
cục
Cảnh
sát
nói,
qua
nghiên
cứu
các
vụ
án
trong
lĩnh
vực
tín
dụng,
ngân
hàng,
công
an
nhận
thấy
có
một
số
thủ
đoạn
phổ
biến:
Cán
bộ
ngân
hàng
thông
đồng
với
doanh
nghiệp
lập
hồ
sơ
vay
vốn
giả
mạo,
lập
dự
án
không
có
thật,
tài
sản
thế
chấp
không
có
thật
(hoặc
có
giá
trị
thực
thấp
hơn
rất
nhiều),
viết
hóa
đơn
khống
giá
trị
gia
tăng
để
rút
tiền
nhà
nước,
điển
hình
là
vụ
án
Vũ
Quốc
Hảo,
tổng
giám
đốc
Cty
Cho
thuê
tài
chính
II
(Agribank);
Lợi
dụng
sơ
hở
trong
việc
áp
dụng
công
nghệ
tin
học,
quản
lý
mới
trong
lĩnh
vực
ngân
hàng,
sơ
hở
trong
việc
quản
lý,
kiểm
soát
để
lấy
cắp
mật
khẩu,
hạch
toán
khống
trên
máy
vi
tính
để
rút
tiền
nhà
nước,
như
vụ
chiếm
đoạt
4,5
triệu
USD
của
Vietcombank;
cán
bộ
ngân
hàng
thông
đồng
với
các
doanh
nghiệp
tư
nhân
sử
dụng
tiền
của
nhà
nước
kinh
doanh
chứng
khoán,
bất
động
sản,
lỗ
thì
hạch
toán
cho
nhà
nước,
lãi
chuyển
cho
doanh
nghiệp
tư
nhân
chia
nhau
(vụ
án
Phạm
Tuyết
Mai,
giám
đốc
Cty
chứng
khoán
Ngân
hàng
Công
Thương
chiếm
đoạt
130
tỷ
đồng
trong
thương
vụ
kinh
doanh
3
triệu
cổ
phiếu
của
Nhà
máy
nhiệt
điện
Phả
Lại);
Lợi
dụng
việc
ký
kết
tín
dụng,
bảo
lãnh
vay
vốn
để
vòi
vĩnh
hối
lộ
hoặc
lợi
dụng
chức
vụ
quyền
hạn
để
chiếm
đoạt
tài
sản,
điển
hình
là
vụ
án
Đoàn
Tiến
Dũng,
phó
tổng
giám
đốc
BIDV…
“Đặc
biệt,
gần
đây,
việc
huy
động
vốn,
tiền
gửi
trong
dân
cư
diễn
ra
hết
sức
phức
tạp
và
gay
gắt.
Nhiều
ngân
hàng
đã
huy
động
với
lãi
suất
hơn
19%/năm,
có
nơi
ra
chính
sách
môi
giới
cho
người
gửi
tiền”,
ông
Trần
Duy
Thanh
nói,
“một
số
nhân
viên
ngân
hàng
đã
cấu
kết
với
nhau,
thực
hiện
các
nghiệp
vụ
gửi-
vay
ảo
để
chiếm
đoạt
tiền
ngân
hàng”…
Theo
ông
Thanh,
trong
hầu
hết
các
vụ
án,
số
tiền
cơ
quan
chức
năng
thu
hồi
được
là
không
đáng
kể,
có
vụ
không
thu
lại
được
đồng
nào
do
các
đối
tượng
sau
khi
chiếm
đoạt
tiền
đã
mang
kinh
doanh
chứng
khoán,
đầu
tư
bất
động
sản,
chuyển
ra
nước
ngoài,
cá
độ
bóng
đá
hết.
Đại
tá
Thanh
cho
rằng,
một
trong
những
nguyên
nhân
dẫn
đến
tình
trạng
tham
nhũng
trong
hệ
thống
ngân
hàng
gia
tăng
và
diễn
biến
ngày
càng
phức
tạp
là
tình
trạng
các
ngân
hàng
thương
mại
nhà
nước
và
các
doanh
nghiệp
nhà
nước
thiếu
công
khai
về
thông
tin,
nhất
là
thông
tin
về
nợ
xấu,
thông
tin
về
các
doanh
nghiệp
“sân
sau”.
Nhiều
doanh
nghiệp
khai
vốn
hàng
trăm
tỷ
đồng
nhưng
thực
tế
không
có
một
đồng
vốn
nào,
một
số
dịch
vụ,
nghiệp
vụ
chưa
được
phép
thực
hiện
nhưng
nhiều
ngân
hàng
vẫn
công
khai
làm
như
đảo
nợ,
repo
chứng
khoán,
đầu
tư
tài
sản
cho
thuê…
“Có
những
cá
nhân
thành
lập
hàng
chục
doanh
nghiệp,
rồi
cứ
tay
phải
bỏ
qua
tay
trái,
điển
hình
như
doanh
nghiệp
Quang
Vinh
trong
vụ
án
ALCII
(Công
ty
Cho
thuê
tài
chính
II-Agribank-PV).
“Năm
2008,
ALCII
đã
mất
cân
đối
trên
5.000
tỷ
đồng,
nhưng
năm
2009,
có
38
tổ
chức
tài
chính,
tín
dụng
vẫn
đổ
tiền
vào
ALCII”.
Kiến
nghị
thanh
tra
toàn
diện
các
ngân
hàng
“sân
sau”
Cùng
mổ
xẻ
các
vụ
án
tham
nhũng
trong
lĩnh
vực
ngân
hàng,
ông
Phạm
Anh
Tuấn,
Phó
Chánh
văn
phòng
thường
trực
Văn
phòng
Ban
chỉ
đạo
T.Ư
về
phòng
chống
tham
nhũng
cho
rằng,
dù
hành
vi
và
thủ
đoạn
của
bọn
tội
phạm
rất
tinh
vi,
nhưng
nếu
không
có
sự
tiếp
tay
của
cán
bộ
ngân
hàng
thì
khó
xảy
ra
các
hành
vi
lừa
đảo.
“Chúng
tôi
kiến
nghị
Ban
chỉ
đạo
T.Ư
về
phòng
chống
tham
nhũng
xác
định
phòng
chống
tham
nhũng
trong
lĩnh
vực
tín
dụng,
ngân
hàng
là
lĩnh
vực
trọng
tâm
công
tác
của
Ban”,
ông
Phạm
Anh
Tuấn
nói.
Theo
ông,
cần
kiểm
soát
chặt
việc
cấp
phép
thành
lập
các
ngân
hàng
nhỏ,
kiểm
soát,
thanh
tra
toàn
diện
hoạt
động
của
các
ngân
hàng
là
sân
sau
của
các
tổ
chức,
tập
đoàn
kinh
tế
chiếm
phần
vốn
chi
phối.
Tiếp
thu
các
ý
kiến,
Thống
đốc
Ngân
hàng
Nhà
nước
Nguyễn
Văn
Bình
nói:
“Qua
các
cuộc
khủng
hoảng
tài
chính,
kinh
tế
thế
giới,
với
những
đổ
vỡ
ngay
tại
những
nước
ông
tổ
nghề
ngân
hàng
như
Mỹ,
Anh,
hệ
thống
của
chúng
ta
vẫn
đứng
vững”.
Ông
Bình
thông
báo
đang
đề
xuất
thành
lập
quỹ
thưởng
những
cá
nhân,
tổ
chức
phát
hiện
tham
nhũng
trong
hệ
thống
ngân
hàng.
“Chúng
tôi
đã
vận
động
được
khoảng
20
tỷ
đồng
làm
quỹ
và
đang
đề
xuất
Chính
phủ
cho
thực
hiện
ngay.
Có
thể
sẽ
đề
xuất
thưởng
30%
số
tiền
tham
nhũng
cho
tổ
chức,
cá
nhân
chống
tham
nhũng
để
khích
lệ
anh
em”,
ông
nói.
Phó
Thủ
tướng
Nguyễn
Xuân
Phúc
yêu
cầu
NHNN
sớm
báo
cáo
Chính
phủ
đề
án
tái
cơ
cấu
hệ
thống
ngân
hàng
thương
mại.
Các
ngân
hàng
chú
trọng
khâu
tuyển
chọn,
đề
bạt
quản
lý
cán
bộ;
kiên
quyết
chuyển
đổi
vị
trí
công
tác
hoặc
loại
ra
khỏi
tổ
chức,
đơn
vị
đối
với
những
cán
bộ
có
dấu
hiệu
vi
phạm,
tham
nhũng;
xử
lý
nghiêm
trách
nhiệm
người
đứng
đầu
đơn
vị
để
xảy
ra
sai
phạm,
tham
nhũng.
Tăng
cường
công
tác
tự
kiểm
tra,
thanh
tra,
giám
sát
hoạt
động
tín
dụng,