|
Các
giao
dịch
BĐS
qua
sàn
giao
dịch
sẽ
được
kiểm
soát. |
Kể
từ
15-10-2011,
Nghị
định
74
của
Chính
phủ
về
phòng,
chống
rửa
tiền
trong
kinh
doanh
bất
động
sản
(BĐS)
sẽ
chính
thức
có
hiệu
lực.
Theo
đó,
các
sàn
giao
dịch
BĐS,
các
tổ
chức,
cá
nhân
kinh
doanh
dịch
vụ
môi
giới
BĐS,
dịch
vụ
quản
lý
BĐS
cần
kiểm
tra
kỹ
hồ
sơ,
tài
liệu
liên
quan
đến
giao
dịch
BĐS
có
“dấu
hiệu
đáng
ngờ”.
“Soi”
các
giao
dịch
BĐS
Lĩnh
vực
quản
lý
kinh
doanh
BĐS
Trung
ương
và
địa
phương
sẽ
thành
lập
Ban
chỉ
đạo
phòng,
chống
rửa
tiền.
Như
vậy,
các
hoạt
động
về
giao
dịch
BĐS
có
dấu
hiệu
đáng
ngờ
sẽ
bị
“soi”.
Theo
Thông
tư
12/2011
của
Bộ
Xây
dựng,
khách
hàng
thực
hiện
số
lượng
giao
dịch
BĐS
từ
2
giao
dịch
trở
lên
trong
1
ngày;
khách
hàng
mua,
bán
từ
2
BĐS
trở
lên
trong
một
lần,
kể
cả
khách
hàng
mua
và
bán
BĐS
phải
được
báo
cáo
thông
tin
giao
dịch
đến
cơ
quan
có
thẩm
quyền.
Thông
tư
hướng
dẫn
các
dấu
hiệu
nhận
biết
mua
bán
BĐS
rửa
tiền,
như
không
thể
xác
định
được
khách
hàng
theo
thông
tin
khách
hàng
cung
cấp,
hoặc
một
giao
dịch
liên
quan
đến
một
bên
không
xác
định
được
danh
tính;
doanh
số
giao
dịch
trên
tài
khoản
không
phù
hợp
với
thông
tin
và
hoạt
động
kinh
doanh
thông
thường
của
khách
hàng
hoặc
có
sự
thay
đổi
đột
biến
trong
doanh
số
giao
dịch
trên
tài
khoản.
Giao
dịch
được
tiến
hành
bởi
một
khách
hàng
có
liên
quan
đến
các
hoạt
động
bất
hợp
pháp
đã
đăng
tải
trên
các
phương
tiện
thông
tin
đại
chúng
mà
tổ
chức
báo
cáo
biết,
hoặc
có
trong
danh
sách
cảnh
báo
do
các
cơ
quan
Nhà
nước
có
thẩm
quyền
cung
cấp;
hồ
sơ
liên
quan
đến
BĐS
có
dấu
hiệu
giả
mạo
chữ
ký,
con
dấu;
có
sự
ủy
quyền
thực
hiện
giao
dịch
BĐS...
Thông
tư
cũng
quy
định,
các
sàn
giao
dịch
BĐS
phải
có
quy
chế,
cơ
chế
kiểm
soát
nội
bộ
và
bố
trí
cán
bộ
hoặc
bộ
phận
chuyên
trách
phòng,
chống
rửa
tiền;
áp
dụng
các
biện
pháp
nhận
biết
khách
hàng
trong
các
trường
hợp
khách
hàng
thiết
lập
mối
quan
hệ
lần
đầu
với
sàn
giao
dịch
BĐS...
Khi
phát
hiện
các
giao
dịch
đáng
ngờ,
đơn
vị
có
trách
nhiệm
phải
báo
cáo
cơ
quan
chức
năng.
Trường
hợp
tổ
chức,
cá
nhân
có
trách
nhiệm
phòng,
chống
rửa
tiền
đối
với
hoạt
động
kinh
doanh
BĐS
có
vi
phạm
nhưng
chưa
đến
mức
xử
lý
hình
sự
thì
sẽ
bị
xử
lý
hành
chính
với
mức
phạt
có
thể
từ
5
đến
30
triệu
đồng.
Ngoài
ra,
cá
nhân,
tổ
chức
vi
phạm
còn
có
thể
bị
tước
quyền
sử
dụng
giấy
phép
hoạt
động,
chứng
chỉ
hành
nghề
có
thời
hạn
hoặc
không
thời
hạn
khi
để
xảy
ra
vi
phạm...
Thông
tư
cũng
quy
định
các
sàn
giao
dịch
BĐS
có
quyền
đề
nghị
phong
tỏa
tài
khoản
được
sử
dụng
vào
việc
thực
hiện
giao
dịch
theo
quy
định
của
pháp
luật;
không
thực
hiện
các
giao
dịch
trong
các
trường
hợp:
tổ
chức,
cá
nhân
thuộc
danh
sách
cảnh
báo
liên
quan
đến
tội
phạm
do
Bộ
Công
an
cung
cấp,
các
giao
dịch
có
liên
quan
đến
hoạt
động
rửa
tiền
do
cơ
quan
Nhà
nước
có
thẩm
quyền
cung
cấp
và
khi
có
lý
do
tin
rằng
giao
dịch
liên
quan
đến
hoạt
động
phạm
tội.
Cẩn
trọng
trong
giao
dịch
BĐS
Tìm
hiểu
vấn
đề
này
tại
Đà
Nẵng,
nhiều
ý
kiến
cho
rằng
thị
trường
BĐS
Đà
Nẵng
quá
nhỏ
và
nằm
trong
tầm
kiểm
soát.
Thực
tế
giao
dịch
BĐS
ở
Đà
Nẵng
chủ
yếu
tại
các
dự
án
đất
nền
nên
số
lượng
giao
dịch
đáng
ngờ
không
nhiều.
Thông
tư
quy
định
việc
triển
khai
phòng,
chống
rửa
tiền
chủ
yếu
thực
hiện
thông
qua
các
giao
dịch
BĐS
tại
các
sàn
giao
dịch,
tuy
nhiên
hiện
giao
dịch
BĐS
ở
Đà
Nẵng
diễn
ra
lại
ít
qua
sàn
BĐS.
Tuy
vậy,
người
dân
cần
cẩn
trọng
trong
các
giao
dịch
BĐS
như
không
đứng
tên
giao
dịch
hộ,
giao
dịch
cùng
lúc
nhiều
BĐS.
Việc
thực
hiện
Nghị
định
74
cũng
không
ảnh
hưởng
đến
thị
trường
cũng
như
cản
trở
các
giao
dịch
BĐS.
Trong
thời
điểm
tình
hình
tài
chính
BĐS
gặp
khó
khăn
vì
bị
thắt
chặt,
tỷ
lệ
nợ
xấu
BĐS
vẫn
cao,
việc
thực
hiện
phòng,
chống
rửa
tiền
ra
đời
trong
thời
điểm
này
góp
phần
làm
cho
việc
kiểm
soát
thị
trường
tài
chính
nói
chung
và
tài
chính
BĐS
nói
riêng
chặt
chẽ
hơn.
Đồng
thời
giúp
cho
các
luồng
tiền
luân
chuyển
công
khai
minh
bạch
hơn
cũng
là
tín
hiệu
đáng
mừng
trong
hoạt
động
quản
lý,
kinh
doanh
BĐS.