Gần đây nhất, tháng 4/2014, cơ quan cảnh sát điều tra (Bộ Công an) đã có kết luận điều tra bổ sung về vụ án sai phạm trong hoạt động cho vay xảy ra tại Agribank chi nhánh 6 (TP. Hồ Chí Minh). Đáng chú ý là khoản vay 700 tỷ đồng của Công ty TNHH sản xuất xây dựng thương mại Thanh Phát (vốn điều lệ 150 tỷ đồng) đầu tư dự án cao ốc, biệt thự vườn Thanh Phát có nhiều sai phạm.
Ngân
hàng
"nhả"
tài
sản
thế
chấp?
Do
khoản
vay
này
vượt
thẩm
quyền
chi
nhánh,
ông
Hồ
Đăng
Trung,
Giám
đốc
Agribank
chi
nhánh
6,
đã
trình
Chủ
tịch
Hội
đồng
quản
trị,
Tổng
giám
đốc
Ngân
hàng
Agribank
xin
nâng
hạn
mức
phán
quyết
cho
vay
tối
đa
đối
với
Công
ty
Thanh
Phát
lên
700
tỷ
đồng.
Khi
ấy,
doanh
nghiệp
chưa
có
dự
án
và
ngân
hàng
chưa
tiến
hành
thẩm
định
tài
sản
thế
chấp.
Nhưng
tháng
11/2007,
Hội
đồng
quản
trị
Agribank
vẫn
đồng
ý
với
đề
xuất
nâng
hạn
mức
phán
quyết
này.
Cuối
tháng
12/2007,
Agribank
chi
nhánh
6
đã
kí
hợp
đồng
tín
dụng,
duyệt
cho
Công
ty
Thanh
Phát
vay
700
tỷ
đồng,
thời
hạn
vay
5
năm,
lãi
suất
1,15%/tháng.
Số
tiền
giải
ngân
thực
tế
là
628
tỷ
đồng.
Ngân
hàng
đã
kí
6
hợp
đồng
thế
chấp
với
tài
sản
là
25
quyền
sử
dụng
tại
TP.
Hồ
Chí
Minh
để
đảm
bảo
nợ
vay.
Trong
số
này,
có
tới
22
quyền
sử
dụng
đất
là
tài
sản
hình
thành
trong
tương
lai,
từ
vốn
vay.
Giá
trị
tài
sản
được
định
giá
tương
ứng
hơn
130%
dư
nợ
vay.
Đơn
cử,
5
quyền
sử
dụng
đất
tại
huyện
Bình
Chánh
được
định
giá
tới
361
tỷ
đồng,
bảo
đảm
cho
dư
nợ
271
tỷ
đồng.
Hơn
thế,
có
tới
5/6
hợp
đồng
thế
chấp
không
được
công
chứng,
không
đăng
kí
giao
dịch
bảo
đảm.
Tháng
4/2008,
ông
Dương
Thanh
Cường,
Chủ
tịch
HĐTV
Công
ty
Thanh
Phát,
đề
nghị
ngân
hàng
cho
mượn
lại
23
sổ
đỏ
đang
thế
chấp
(trong
30
ngày)
để
trình
duyệt
dự
án
đầu
tư
lên
UBND
TP.
Hồ
Chí
Minh.
Sau
khi
rút
được
tài
sản,
công
ty
liên
tục
gia
hạn,
không
trả
lại
tài
sản
cho
ngân
hàng.
Thực
tế,
Cường
đã
mang
23
sổ
đỏ
này
thế
chấp
cho
Ngân
hàng
Phương
Nam
để
vay
tiền,
cũng
không
trả
nợ
cho
Agribank.
Thậm
chí,
Cường
còn
đề
xuất
rút
bớt
sổ
đỏ,
thay
đổi
tài
sản
bảo
đảm,
gán
nợ…
nhưng
đều
không
thực
hiện
cam
kết
trả
nợ.
Trong
khi
đó,
Công
ty
Thanh
Phát
còn
nợ
Agribank
6
hơn
930
tỷ
đồng
gồm
nợ
gốc
và
nợ
lãi
(tính
đến
ngày
30/10/2012).
Kết
quả
trưng
cầu
giám
định
của
Ngân
hàng
Nhà
nước
xác
định:
Agribank
chi
nhánh
6
đã
vi
phạm
nhiều
quy
định
về
cho
vay
của
ngân
hàng.
Cụ
thể,
sai
phạm
cho
vay
dự
án
khi
chưa
được
cấp
có
thẩm
quyền
phê
duyệt,
không
thẩm
định,
tái
thẩm
định
hồ
sơ
vay,
tài
sản
là
23
quyền
sử
dụng
đất
chưa
có
Giấy
chứng
nhận
quyền
sử
dụng
đất…
Nhất
là
việc
Agribank
6
cho
khách
hàng
mượn
lại
23
giấy
chứng
nhận
quyền
sử
dụng
đất
là
vi
phạm
quy
định
về
quản
lý
tài
sản
bảo
đảm,
dẫn
tới
mất
tài
sản.
Hơn
nữa,
theo
kết
quả
định
giá
25
quyền
sử
dụng
đất,
giá
trị
tài
sản
tại
thời
điểm
thế
chấp
chỉ
là
163
tỷ
đồng,
thấp
hơn
nhiều
so
với
giá
trị
được
ngân
hàng
ghi
nhận
(hơn
896
tỷ
đồng).
Cơ
quan
điều
tra
kết
luận,
Giám
đốc
Hồ
Đăng
Trung
và
2
đồng
phạm
đã
vi
phạm
quy
định
cho
vay,
gây
thiệt
hại
hơn
893
tỷ
đồng
(tại
thời
điểm
thế
chấp).
Những
cái
"bắt
tay"
nghìn
tỷ
Không
riêng
vụ
án
này,
thời
gian
qua,
Thanh
tra
Chính
phủ,
cơ
quan
điều
tra
liên
tục
phát
hiện,
điều
tra
làm
rõ
hàng
loạt
sai
phạm
trong
hoạt
động
cho
vay
tại
nhiều
chi
nhánh
của
Ngân
hàng
Agribank.
Những
cái
"bắt
tay"
của
ngân
hàng
và
công
ty,
khách
hàng
"ruột"
đã
khiến
hàng
loạt
lãnh
đạo
chủ
chốt,
giám
đốc
chi
nhánh,
cán
bộ
tín
dụng…
bị
khởi
tố,
bắt
giam
vì
vi
phạm
quy
định
cho
vay,
gây
thiệt
hại
vốn
nhà
nước
hàng
trăm,
hàng
nghìn
tỷ
đồng.
Phi
vụ
cho
vay
"không
tưởng",
nhận
tài
sản
"ảo"
phải
kể
đến
là
Chi
nhánh
Agribank
Nam
Hà
Nội
và
chi
nhánh
Ninh
Bình
cho
Công
ty
liên
doanh
Lifepro
Việt
Nam
(trụ
sở
tại
Ninh
Bình)
vay
hơn
3.099
tỷ
đồng.
Ngân
hàng
cũng
nhận
thế
chấp
bằng
toàn
bộ
tài
sản
hình
thành
từ
vốn
vay,
gồm
nguyên
liệu,
thiết
bị
máy
móc,
nhà
xưởng.
Thậm
chí,
nhận
thế
chấp
cả
quyền
sử
dụng
6
thương
hiệu
thời
trang
nước
ngoài
(được
định
giá
trị
tới
70
triệu
USD).
Toàn
bộ
tiền
vay
đã
được
Agribank
phê
duyệt
nhanh
chóng,
giải
ngân
cho
công
ty
đầu
tư
dự
án
nhà
máy
Luxfashion.
Nhưng,
quá
trình
kí
kết
hợp
đồng
tín
dụng,
hợp
đồng
thế
chấp,
quản
lý
sử
dụng
vốn
vay,
báo
cáo
dư
nợ…
của
ngân
hàng
có
nhiều
dấu
hiệu
bất
thường,
sai
phạm
nghiêm
trọng.
Kết
quả
là,
chủ
doanh
nghiệp
–
người
nước
ngoài
đã
"biến
mất",
nhà
máy
ngừng
hoạt
động,
để
lại
khoản
nợ
lên
tới
3.900
tỷ
đồng
(tính
đến
đầu
năm
2014).
Một
điều
chưa
được
làm
rõ
là
việc
ngân
hàng
phê
duyệt
cho
vay,
kí
hợp
đồng
tín
dụng,
tiến
hành
giải
ngân…
cho
Lifepro
vào
đầu
năm
2012
thuộc
trách
nhiệm
của
ai,
ngoài
cá
nhân
nguyên
Tổng
giám
đốc
Agribank
Phạm
Thanh
Tân?
Bởi
thẩm
quyền
phê
duyệt
khoản
vay
có
giá
trị
lớn,
lên
tới
vài
nghìn
tỷ
đồng,
sẽ
thuộc
về
Hội
đồng
quản
trị,
Hội
đồng
tín
dụng
của
ngân
hàng.
Và
trong
vụ
án
tại
Agribank
chi
nhánh
6,
câu
hỏi
về
trách
nhiệm
để
xảy
ra
sai
phạm,
buông
lỏng
quản
lý
dẫn
tới
cấp
dưới
cho
vay
"liều
lĩnh",
gây
thiệt
hại
hàng
trăm
tỷ
đồng
vốn
nhà
nước
thuộc
lãnh
đạo
nào
của
Ngân
hàng
Agribank
vẫn
còn
bỏ
ngỏ?
>>> Agribank có đội ngũ lãnh đạo mới
Theo Thu Hằng
Thời báo kinh doanh
Những tin mới hơn
Những tin cũ hơn
Đang truy cập : 137
•Máy chủ tìm kiếm : 17
•Khách viếng thăm : 120
Hôm nay : 36302
Tháng hiện tại : 868759
Tổng lượt truy cập : 44236444